7 أشهر
أرباح البنك السعودي للاستثمار 1.53 مليار ريال (+6%) بنهاية التسعة أشهر الأولي 2025..وأرباح الربع الثالث 518.4 مليون ريال
الأربعاء، 22 أكتوبر 2025
2025/10/22
أرقام - خاص
عرض تقارير أخرى
ارتفعت أرباح البنك السعودي للاستثمار إلى 1.53 مليار ريال بنهاية التسعة أشهر الأولى 2025، بنسبة 6% مقارنة بأرباح قدرها 1.45 مليار ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2024.
ملخص النتائج المالية (مليون )
البند
9 أشهر 2024
9 أشهر 2025
التغير
صافي دخل العمولات الخاصة
2,640.70
2,653.40
0.5 %
دخل العمليات
3,095.54
3,166.10
2.3 %
المخصصات
(209.80)
(186.20)
11.2 %
صافي الدخل
1,446.64
1,534.20
6.1 %
متوسط عدد الأسهم
1,250.00
1,250.00
ربح السهم قبل البنود الاستثنائية (ريال)
1.16
1.23
6.1 %
ربح السهم (ريال)
1.16
1.23
6.1 %
ربح السهم المخفض (ريال)
1.08
1.08
0.0 %
قال البنك إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الفترة الحالية مقارنة بالفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى:
- ارتفاع صافي دخل العمولات الخاصة هامشياً بنسبة 0.5% ويعود ذلك بشكل رئيسي الى الارتفاع في اجمالي دخل العمولات الخاصة قابلة ارتفاع في اجمالي مصاريف العمولات الخاصة.
- ارتفاع إجمالي دخل العمليات بنسبة 2.3%، ويعود ذلك بشكل رئيسي الى الارتفاع في رسوم تحويل عملات أجنبية، ودخل الرسوم من الخدمات البنكية، بالإضافة الى ارتفاع صافي دخل العمولات الخاصة، ومكاسب استبعاد سندات الدين بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الاخر، على الرغم من انخفاض جزئي في القيمة العادلة من خلال قائمة الدخل.
- انخفاض إجمالي مصاريف العمليات بنسبة 2.0٪ نتجت بشكل رئيسي من الانخفاض في المصاريف العمومية والإدارية بالإضافة الى انخفاض إيجار ومصاريف المباني، على الرغم من ارتفاع رواتب ومصاريف الموظفين، ومصاريف والاستهلاك والإطفاء.
- انخفاض صافي مخصص خسائر الائتمان المتوقعة والخسائر الأخرى بنسبة 11.3% ويعود ذلك ويعود ذلك بشكل رئيسي الى تحسن الجودة الائتمانية لمحفظة القروض والسلف.
المقارنة الربعية (مليون)
مقارنة مع
البند
الربع الثالث 2024
الربع الثالث 2025
التغير
صافي دخل العمولات الخاصة
911.50
857.30
(5.9 %)
دخل العمليات
1,077.89
1,046.00
(3.0 %)
المخصصات
(65.67)
(60.50)
7.9 %
صافي الدخل
517.84
518.40
0.1 %
متوسط عدد الأسهم
1,250.00
1,250.00
ربح السهم قبل البنود الاستثنائية (ريال)
0.41
0.41
0.1 %
ربح السهم (ريال)
0.41
0.41
0.1 %
ربح السهم المخفض (ريال)
0.40
0.40
(0.6 %)
كما أرجع البنك سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق إلى:
- انخفاض إجمالي مصاريف العمليات بنسبة 6.0٪ نتجت بشكل رئيسي من الانخفاض في المصاريف العمومية والإدارية، بالإضافة الى انخفاض إيجار ومصاريف المباني، على الرغم من ارتفاع رواتب ومصاريف الموظفين، ومصاريف والاستهلاك والإطفاء.
- انخفاض صافي مخصص خسائر الائتمان المتوقعة والخسائر الأخرى بنسبة 7.9% ويعود ذلك بشكل رئيسي الى تحسن الجودة الائتمانية لمحفظة القروض والسلف.
جاء مقابل ذلك
- انخفاض صافي دخل العمولات الخاصة بنسبة 5.9% ويعود ذلك بشكل رئيسي من الارتفاع في اجمالي مصاريف العمولات الخاصة على الرغم من الارتفاع في اجمالي دخل العمولات الخاصة.
- انخفاض إجمالي دخل العمليات بنسبة 3.0% ويعود ذلك بشكل رئيسي الى الانخفاض في صافي دخل العمولات الخاصة، والقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل، قابله ارتفاع جزئي في رسوم تحويل عملات أجنبية، والرسوم من الخدمات البنكية.
وقد قال البنك إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق يعود إلى:
- انخفاض إجمالي مصاريف العمليات بنسبة 3.9٪ نتجت بشكل رئيسي من انخفاض المصاريف العمومية والإدارية.
- انخفاض صافي مخصص خسائر الائتمان المتوقعة والخسائر الأخرى بنسبة 5.9% ويعود ذلك بشكل رئيسي الى استمرار تحسن الجودة الائتمانية لمحفظة القروض والسلف.
جاء مقابل ذلك
- انخفاض صافي دخل العمولات الخاصة بنسبة 5.3% ويعود ذلك بشكل رئيسي من الارتفاع في اجمالي مصاريف العمولات الخاصة على الرغم من الارتفاع في اجمالي دخل العمولات الخاصة.
- انخفاض إجمالي دخل العمليات بنسبة 2.2% يعود ذلك بشكل رئيسي الى الانخفاض في صافي دخل العمولات الخاصة، ودخل الرسوم من الخدمات البنكية، قابله ارتفاع جزئي في القيمة العادلة من خلال قائمة الدخل، بالإضافة الى ارتفاع أرباح تحويل عملات أجنبية.
الميزانية العمومية (مليار)
البند
9 أشهر 2024
9 أشهر 2025
التغير
الموجودات
151.65
174.91
15.3 %
ودائع العملاء
98.09
105.15
7.2 %
القروض
94.94
110.58
16.5 %
معلومات إضافية:
قال البنك إن حقوق المساهمين (لا توجد حقوق أقلية - بعد خصم الصكوك) بنهاية الفترة قد بلغت 16.4 مليار ريال، مقابل 15.7 مليار ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.
كما أشار البنك إلى ما يلي:
كانت ربحية السهم عن التسعة اشهر المنتهيتين في 30 سبتمبر 2025 و2024، 1.08و 1.08 ريال سعودي على التوالي، والتي تم احتسابها بتقسيم صافي الربح المعدل بعد تكلفة صكوك الشريحة الأولى على 1.247 مليون سهم و 1.249 مليون سهم على التوالي، يمثل المتوسط المرجح للأسهم المصدرة والقائمة بعد احتساب أثر شراء 2.7 مليون سهم خزينة.
قام البنك بتعديل أرصدة نهاية الفترة السابقة (30 سبتمبر 2024) فيما يتعلق بالاستثمارات والاحتياطيات الأخرى.
بيان نوع تقرير مراجع الحسابات : الرأي غير المعدل.
أي ملاحظة وردت في تقرير مراجع الحسابات: لا يوجد.
إعادة تبويب بعض أرقام المقارنة: تم إعادة تصنيف بعض أرقام الفترة السابقة لتتوافق مع عرض الفترة الحالية.
للاطلاع على المزيد من النتائج المالية المعلنة
تطور النتائج المالية (مليون)
الفترة
صافي دخل العمولات الخاصة
التغير
دخل العمليات
التغير
المخصصات
التغير
الربع الأول 2024
850.48
0.6 %
995.13
3.3 %
(82.06)
(0.9 %)
الربع الثاني 2024
878.76
1.3 %
1,022.52
2.9 %
(62.07)
22.0 %
الربع الثالث 2024
911.50
2.4 %
1,077.89
7.0 %
(65.67)
24.9 %
الربع الرابع 2024
896.00
10.0 %
1,082.51
8.0 %
(80.16)
27.3 %
2024
3,536.69
3.5 %
4,178.05
5.3 %
(289.95)
19.2 %
الربع الأول 2025
890.64
4.7 %
1,050.32
5.5 %
(61.46)
25.1 %
الربع الثاني 2025
905.49
3.0 %
1,069.85
4.6 %
(64.25)
(3.5 %)
الربع الثالث 2025
857.30
(5.9 %)
1,046.00
(3.0 %)
(60.50)
7.9 %
تطور الأرباح (مليون)
الفترة
صافي الدخل
التغير
ربح السهم (ريال)
بنود استثنائية
صافي الدخل قبل البنود الاستثنائية
ربح السهم (ريال)
الربع الأول 2025
503.32
13.8 %
503.32
0.40
الربع الثاني 2025
512.46
5.4 %
512.46
0.41
الربع الثالث 2025
518.40
0.1 %
518.40
0.41
نسب الربحية
الفترة
العائد على متوسط الاصول
العائد على متوسط حقوق المساهمين
صافي دخل العمولات الخاصة / اجمالي دخل العمليات
الربع الأول 2024
1.39 %
12.54 %
85.59 %
الربع الثاني 2024
1.38 %
12.68 %
85.25 %
الربع الثالث 2024
1.35 %
12.81 %
84.32 %
الربع الرابع 2024
1.37 %
13.07 %
84.65 %
2024
1.37 %
13.07 %
84.65 %
الربع الأول 2025
1.34 %
13.41 %
84.50 %
الربع الثاني 2025
1.32 %
13.21 %
84.19 %
الربع الثالث 2025
1.25 %
12.71 %
83.54 %
الميزانية العمومية (مليار)
الفترة
الموجودات
التغير
ودائع العملاء
التغير
القروض
التغير
الربع الأول 2025
163.80
20.1 %
101.67
15.0 %
104.13
23.1 %
الربع الثاني 2025
167.29
16.7 %
100.24
5.1 %
108.42
19.6 %
الربع الثالث 2025
174.91
15.3 %
105.15
7.2 %
110.58
16.5 %
نسب الهيكلة
الفترة
الودائع / الموجودات
القروض/الموجودات
القروض/الودائع
الربع الأول 2025
62.07 %
63.57 %
102.43 %
الربع الثاني 2025
59.92 %
64.81 %
108.17 %
الربع الثالث 2025
60.12 %
63.22 %
105.16 %
بيانات السهم (ريال)
مقارنة مع
الفترة
متوسط عدد الاسهم (مليون)
ربح السهم (ريال)
ربح السهم قبل البنود الاستثنائية (ريال)
ربح السهم المخفض (ريال)
القيمة الدفترية
الربع الأول 2025
1,250.00
1.61
1.61
1.48
12.42
الربع الثاني 2025
1,250.00
1.63
1.63
1.44
12.75
الربع الثالث 2025
1,250.00
1.64
1.64
1.43
13.15
مضاعفات التقييم (حسب سعر السهم في نهاية الفترة)
مقارنة مع
الفترة
مكرر الارباح
مكرر الأرباح المتكرر
مضاعف القيمة الدفترية
الربع الأول 2025
9.84
9.84
1.17
الربع الثاني 2025
10.11
10.11
1.14
الربع الثالث 2025
9.95
9.95
1.08
مقارنة مع
الفترة
بيع بالتجزئة
مصرفية الشركات و المؤسسات
الأسواق العالمية والخزينة
قطاع الوساطة وإدارة الأصول
المشاريع المشتركة
أخرى
الربع الأول 2025
370.70
427.73
254.10
61.07
(63.28)
الربع الثاني 2025
355.67
438.71
250.78
75.86
(51.18)
البند
الربح ( المتوقع )
الربح ( الفعلي )
التغير
متوسط
511.33
518.40
البند
الربح ( المتوقع )
الربح ( الفعلي )
التغير
الرياض المالية
524.00
518.40
أبوظبي الأول للأوراق المالية
507.00
518.40
الأهلي المالية
503.00
518.40
المؤشرات المالية
الحالي
القيمة السوقية (مليون ريال)
17,087.50
عدد الأسهم ((مليون))
1,250.00
ربح السهم ( ريال) (أخر 12 شهر)
1.64
ربح السهم المخفض ( ريال) (آخر 12 شهر)
1.43
القيمة الدفترية ( ريال) (لأخر فترة معلنة)
13.15
القيمة الاسمية ( ريال)
10.00
مكرر الربح المتكرر
8.36
مكرر الارباح (أخر 12 شهر)
8.36
مضاعف القيمة الدفترية
1.04
العائد على متوسط الاصول (%) (أخر 12 شهر)
العائد على متوسط حقوق المساهمين (%) (أخر 12 شهر)
12.7
سعر السهم
البنك السعودي للإستثمار (الإستثمار)
Loading ads...
Created with Highstock 6.0.711:0012:0013:0014:0015:0013.6013.6513.7013.7513.8013.8513.9013.9514.0014.05Close : 13.67 | Oct 22, 15:20
لقراءة المقال بالكامل، يرجى الضغط على زر "إقرأ على الموقع الرسمي" أدناه
اقرأ أيضاً
